Управляющая компания «Первая» представила БПИФ «Консервативный» (биржевой тикер — SAFE), в состав которого входят краткосрочные облигации с постоянным и переменным купоном, а также инструменты денежного рынка.
Отмечается, что в в условиях высокой ключевой ставки эти активы показывают привлекательную доходность при низком уровне риска. Так, по данным ЦБ, средняя максимальная ставка по депозитам в топ-10 банков во второй декаде октября составляла 15,45 процента, а ставка денежного рынка RUSFAR, по которой крупные компании на нем предоставляют друг другу короткие займы, — 16,29 процента. В то же время в этот фонд включаются краткосрочные облигации (до 1 года) крупных российских компаний. Такое сочетание активов призвано обеспечить более высокую доходность в сравнении с фондами денежного рынка, отмечают в УК «Первая».
Целевое соотношение активов в фонде — 70 процентов инструментов денежного рынка и 30 процентов облигаций. Оно может меняться в зависимости от макроэкономических факторов и циклов рынка. Ожидаемая доходность в нейтральном сценарии — 17,9 процента годовых .
«Мы видим, что люди вкладываются в фонды денежного рынка всерьез и надолго, поэтому запустили еще один аналогичный фондам денежного рынка инструмент. Новый фонд может давать даже более высокую доходность, чем денежный рынок. Ранее мы предложили инвесторам инструмент в формате открытого ПИФа — фонд "Накопительный". Мы видим огромный интерес к нему — с начала года это самый популярный фонд, в который вложили почти 200 млрд рублей. Теперь аналогичный инструмент доступен и на брокерских счетах: инвесторы смогут держать ликвидную часть портфеля с еще большей выгодой», — отметил генеральный директор УК «Первая» Андрей Бершадский.
Приобрести паи фонда можно у российских брокеров, стоимость пая – менее 17 рублей (по состоянию 29 октября 2025 года). При владении паями от трех лет есть возможность не платить НДФЛ с прибыли до 3 миллионов рублей.