Управляющая компания «Первая» запустила биржевой фонд «Вечный портфель» (тикер STME), ориентированный на долгосрочные инвестиции и диверсификацию активов.
В его состав входят государственные и корпоративные облигации в рублях и иностранной валюте, акции крупных российских эмитентов, а также золото и серебро. Дополнительно фонд может размещать средства в инструментах денежного рынка.
Бенчмарк «Вечного портфеля» сформирован из нескольких индексов: индекса Мосбиржи полной доходности «брутто» (MCFTR), индекса корпоративных облигаций Мосбиржи (RUCBITR1Y), индекса российских облигаций в иностранной валюте (RUEU10), а также индексов аффинированного золота (GLDRUB_TOM) и серебра (SLVRUB_TOM). В нейтральном сценарии ожидаемая доходность на горизонте одного года оценивается в 28,2 процента.
Дивиденды и купонные выплаты по бумагам, находящимся в составе фонда, будут реинвестироваться. Это позволит увеличивать стоимость пая. Приобрести паи можно через российских брокеров, стоимость одного пая составляет менее пяти рублей. Для инвесторов, владеющих паями не менее трех лет, предусмотрена льгота: освобождение от налога на доходы физических лиц с прибыли до трех миллионов рублей ежегодно.
«Цикличность, присущая рыночной экономике, пугает начинающих инвесторов. Они переживают, что вложатся в "не то время" или "неправильные бумаги". "Вечный портфель", в котором уже есть разные классы активов, позволяет соблюсти диверсификацию и выжать максимум из каждого актива в благоприятный для него макроцикл», — сказал генеральный директор УК «Первая» Андрей Бершадский.
Он отметил, что фонд самостоятельно проводит ребалансировку и реинвестирует доходы, а также не платит налоги по полученным дивидендам и купонам. По его словам, это дает инвесторам дополнительное преимущество, особенно с учетом льготы на долгосрочное владение.